JEPI'den 500.000 Dolarlık Yatırıma Yıllık 40.300 Dolar Gelir: Vergili Hesapta 9.672 Dolar Vergi, Roth IRA'da Sıfır Vergi
Haber,JEPI'nin 500.000 dolarlık yatırım bazında yıllık yaklaşık 40.300 dolar gelir ürettiğini hesaplıyor. ABD'de bu gelirin büyük kısmı nitelikli temettü olarak vergilendirildiğinden, vergilendirilebilir bir aracı kurum hesabında yıllık 9.672 dolar vergi ödenmesi gerekiyor. Ancak vergiden muaf Roth IRA hesabında bu gelir tamamen yatırımcının kalıyor. Bu durum, yüksek gelir üreten ETF'lerin hangi hesap türünde tutulduğunun net getiri açısından kritik önem taşıdığını gösteriyor. Türk yatırımcılar için ABD ETF'lerinde temettü vergisi uygulaması ve hesap türü seçiminin toplam getiri üzerindeki etkisi dikkat çekici.
Özet
JPMorgan Equity Premium Income ETF (JEPI), 500.000 dolarlık bir yatırımdan yılda 40.300 dolar gelir sağlıyor. Vergilendirilebilir bir hesapta bu gelirin vergi yükü 9.672 doları bulurken, vergi avantajlı Roth IRA hesabında vergi ödenmiyor.