Emekli Bir Çift Aylık 11.500 Dolar Gelir Elde Ediyor ve Asla IRMAA Ek Ücreti Ödemiyor
Haber, Realty Income (O) gibi temettü aristokratlarından, Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD) ve iShares Preferred Securities ETF (PFF) gibi düşük gider oranlı fonlara yatırım yaparak aylık 11.500 dolar gelir elde eden emekli bir çifti anlatıyor. Bu yatırımlar, IRMAA'nın (Medicare İlaç ve Tıbbi Hizmetler İçin Gelir Düzenlenmiş Aylık Miktar) hesaplamasında düşük raporlanmış gelir sayesinde ek ücret uygulanmasını önlüyor. Türk yatırımcılar için bu içerik, özellikle temettü odaklı portföy oluşturma, ETF seçimi ve gelir yönetimi açısından değerli bir örnek sunuyor. Faiz oranlarına duyarlı tercih ve güvenlik temalı yatırımlar, ABD doları/TL kuruna bağlı olarak Türk yatırımcılar için ek getiri katmanı oluşturabilir.
Özet
Düşük masraflı ETF'ler ve temettü odaklı yatırımlarla emekli bir çift, düzenli gelir elde ederken Medicare ek ücreti IRMAA'dan kaçınıyor. Bu strateji, yüksek temettlü yatırımların gelir beyanını düşük tutması sayesinde çalışıyor.